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注册理财规划师

发表时间:2018-10-30  
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注册理财规划师

 1、起源渊源
 注册理财规划师这是一个中西理念合璧的认证体系,由中国注册理财规划师协会推出。说到中国注册理财规划师协会(简称CICFP),提到其的发展历史,可以说是一大奇迹,颇具传奇色彩。2003年在北京全国市长培训中心工作的郑惠文无意中看到一本《个人理财策划》,瞭解到当时个人金融业务正逐步转移到个人理财等新的业务,但是各金融机构体制改革尚处在逐步深化时期,个人理财方面的人才很少。凭藉其在培训行业多年敏锐目光,他辞掉了北京的工作到经济最发达广东省办起了理财培训班。

2004年中国注册理财规划师协会筹备组成立,组员都是培训班结业的成员。这颇有点当年美国FPSB成立的味道! 2005年3月15日CICFP在中国香港登记成立(这是CICFP备受攻击主要因数),郑惠文担任第一届秘书长。3月28日中国注册理财规划师行业标准〈草稿〉发佈,4月18日第一批中国注册理财规划师培训开课,同时将其设计得会标向国家工商总局商标局提出商标申请并被受理。同年九月成立北京运营管理总部并邀请国务院第一批稽查特派员刘吉先生出任协会会长。

2005年10月,中国民间组织网刊登了一则声明,声明中说,中国注册理财规划师协会从未在民政部登记注册,也从未对该组织进行所谓的监督、指导等等。这件事让竞争者大做文章,并通过某银行总行的内部邮件要求该银行职员不要报考CICFP的课程。其他部分金融机构也要求员工暂缓报考中国注册理财规划培训班,CICFP受到空前的打击和质疑。同年11月,CICFP将“自愿接受民政部的监督、指导”字样从章程和网站中删除,并将注册登记资料原件报送民政部民间组织管理局审核后取得了民政部民间组织管理局的谅解,中国民间组织网上刊登了CICFP为合法机构的声明,至此这场致命的政治危机得以解除。

为了补缺草根协会的金融背景和专家资源,2006年全国人大常委、全国人大财经委委员、原中国工商银行行长张肖女士出任常务副会长,CICFP专家委员会正式成立,知名学者巴曙松教授出任首席经济学家。
 

对于CICFP在中国香港登记经常被人诟病为山寨,郑惠文曾经说道:2002年中国金融策划师协会(筹)正在筹建,当时全国政协财经委员会副主任、原中国人民银行副行长、前中国证监会主席刘鸿儒先生为筹备主席,中央人民银行也同意作为它业务主管、业务监管单位,这样一个背景都没有在民政部登记下来。中国香港也是中国的行政区,香港更是世界金融理财中心,在这裡起步,香港中西合璧的文化,特殊地理位置,凭藉国际理念,本土实践宗旨,最终研发适合中国理财师体系,事实证明CICFP选择是对的。CICFP在中国香港和FPSB在美国加州注册都是比较便捷的,还有六万个协会在香港与加州登记,但是能够发展起来形成市场认可的体系,就很难。懂得的人自然懂得,至于那些不懂的人,无论他们有什麽想法,又有什麽资格能影响到我CICFP名声,似这等事情以后莫要理会便是。”

 2、发展现状
       应该说CICFP创办人是个爱学习的人,在潜心研究美国FPSB的发展历程后。中国注册理财规划师协会有限公司2008年成立并将前中国注册理财规划师协会业务合併,对外统一使用CICFP商标。2013年CICFP在内地独资设立国财金融培训有限公司负责培训、推广CICFP研发的专业课程。为了保持注册理财规划师认证项目在中国大陆的独立性,经北京市工商行政管理局核淮,中国注册理财规划师协会有限公司设立了北京代表处。CICFP在中国大陆独立监督各地合作伙伴的课程培训。
       CICFP发展历程是不是有FPSB的发展似曾相识的感觉。
       2008年,中国建设银行总行档“建人(2008)256号”档明确认定注册理财规划师证书为理财师岗位资格。
       2009年,CICFP和美国国际金额保险管理协会LOMA签署注册理财规划师CFP课程互认,国际注册理财规划师ICFP认证协议。
       2014年, CICFP注册理财规划师获得英国国际院校认可委员会认证证书。
       2015年,重新修订出版五本《注册理财规划师》课程教材。
       2016年,CICFP理财规划实务证书课程获得香港学术及职业资历评审局认可,同时证书课程被政府认可CPD计画10学分(香港保监会规定是维持保险代理人牌照所必须参加的课时),备受保险仲介欢迎。
       2017年,国家商标局将CFP商标授予CICFP全资附属机构国财金融培训有限公司,所有注册理财规划师在从事:保险(含保险理财)、人寿保险、健康保险、经纪(含理财经纪)、受託管理(含受託管理理财产品和金融资产)、信託、不动产管理(地产理财)、担保(含融资担保)、典当都会获得CFP商标使用许可证书。

       2018年,原国际注册理财规划师协会(ICFPI)和中国注册理财规划师协会(简称:CICFP)于2018年2月5日在香港签署正式合并协议。中国注册理财规划师协会的资质证书将获得国际注册理财规划师协会的正式认可。

 

3、证书等级设置

ICFP(国际)注册理财规划师一共分为两个级别,二级是初级,一级是高级,考试认证只能先考二级,再考一级,不可以跨级别考试。这点和CHFP有很大区别,报考条件相对比较宽松,对个人学历以及专业背景没有严格限制。

 

4、发展预期
由于注册理财规划师的课程体系是顾问式理财行销为核心,培养和考核的都是理财师最实用的专业能力部分,所以注册理财规划师一直以来都是备受保险公司以及农信社、协力厂商理财所青睐。城商行与股份制银行则更喜欢报读CICFP和美国国际金额保险管理协会LOMA签署国际注册理财规划师证书课程。目前共有13万人拿到注册理财规划师证书,其中香港有5千多,还有3千多学生分佈在英国、马来西亚、新加坡、中国台湾、中国澳门等地区。

 

ICFP注册理财规划师证书是相当看好的,也符合当今国际上证书认证的大势潮流。我们国家职业资格认证有很多的弊端,国外的证书认证通常都是协会在做,政府不会直接参与。本人真的很希望ICFP协会自身不断发展完善,制定严格的执业标准和考核体系,为我国的金融理财行业选拔认证更多的专业人才,推动专业理财服务早日惠及广大普通投资者。
(注:金融行业里成功的协会比如特许金融分析师CFA协会,国际注册会计师ACCA协会,GARP协会等。。。CFA已经成为投资领域里最最具有含金量的专业认证。)

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