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金融理财师

发表时间:2018-10-30  
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金融理财师(又称:认可财务策划师)

在国内实施两级认证制度

AFP(本级别认证证书只是国内特设,中文翻译为金融理财师) 

CFP(中文翻译为国际金融理财师)

1、起源历史

1969年12月12日,来自保险、金融机构的13位行销员在美国芝加哥机场附近一家酒店的聚会喝咖啡,决定成立一个理财的协会,并拟建立一所专门的培训学校。1970年,由会议支持者LOREN DUTON发起成立了理财规划师国际协会,后来更名为国际理财规划师协会(简称IAFP)。IAFP最初的使命是提供一个公开的论坛,把来自不同专业领域的金融服务者们聚集在一起。1972年IAFP注册成立了属于自己的教育培训机构——美国金融理财学院有限公司,1973年由于美国经济不景气,培训计画也遭遇危机,到了11月,首届毕业班总算有42个人获得了注册理财规划师资格证书,其中40名男生,2名女生,42个学生成立了校友会。其中36名毕业的学生后来又把校友会办成独立机构,并命名为“认可财务策划师协会 (简称ICFP),将理财师的称号授予志同道合的人。

 

1974-1984这十年,到了1985年,美国金融理财学院有限公司和认可财务策划师协会合资成立了国际财务策划标准与实践委员会有限公司(简称IBCFP)。

 

1986年IBCFP收购了美国金融理财学院,并代替学院行使考核与认证的权利。

 

1990年IBCFP成立二级机构国际CFP理事会,同年,美国的理财资格认证制度,开始了其国际化的历程。1994年,IBCFP更名为美国CFP标准委员会,先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家的理财协会与美国CFP标准委员会签署了CFP国际授权合约。这些协定允许当地唯一获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式,向培训合格的当地金融人员颁发金融理财师CFP证书。

 

2000年国际理财规划协会(IAFP)和“认可财务策划师协会ICFP”合併为理财规划协会FPA,2004年3月,国际CFP理事会更名为财务策划标准委员会有限公司(简称FPSB)。

 

2、发展中国市场

截止2007年7月财务策划标准委员会有限公司在美国以外的国家和地区设立了19家加盟代理机构,2006年4月2日, FPSB与中国金融发展教育基金会金融理财标准委员会签署合作代理协定,美国CFP认证进入中国。

 

中国金融发展教育基金会金融理财标准委员会对外简称中国金融理财标准委员会FPSCC(以下简称金标委),是基金会在2004年9月1日成立的非法人资格的内设机构。最初使用金融理财师标准委员会,简称中国金融理财师标准委员会,但是前期教材使用金融理财师标准委员会的称谓。金标委採用做法是在中国实施两级金融理财师认证制度,即金融理财师简称AFP和国际金融理财师简称CFP认证制度。

 

 在2005年11月之前,金标委只进行AFP的资格认证。由于中国注册理财规划师协会半路杀出,使得FPSB在2005年11月22日提前吸收金标委为淮成员,06年4月2日金标委正式签约成为FPSB正式成员,取得了代理美国金融理财师的培训资格,除AFP的资格认证外,同时进行CFP的资格认证。从这一点上说,金标委应该感谢中国注册理财规划师协会的出现。

 

2009年,原标委会人马成立现代国际金融理财标准(上海)有限公司对接美国机构,工作人员将成为现代国际金融理财标准(上海)有限公司的工作人员,从北京迁到了上海。2016年,该公司股东变为北京金保信投资顾问有限公司独家所有。

 

现状及发展:

1、进入中国市场之处,官方机构组织了一批专家担任学术委员;

 

2、其体系是直接引用美国体系,国际化程度高;

 

3、多为银行业人员报考,会员基本是清一色的银行系,现在的在四大国有银行认可度高,佔领银行系统60%理财师认证市场。

 

4、FPSB中国现在变成一个商业机构,市场策略会变得更加灵活。考试从一年四次变成每週一次。